DOLANDIRICILIK, SUÇ GELİRLERİNİN AKLANMASI, TERÖRÜN FİNANSMANI VE MALİ SUÇLARLA MÜCADELEYE İLİŞKİN RESMİ TAAHHÜT VE YAPTIRIM METNİ
MADDE 1 – YASAL DAYANAK
İşbu metin;
5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun
6415 sayılı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun
5237 sayılı Türk Ceza Kanunu
6102 sayılı Türk Ticaret Kanunu
6502 sayılı Tüketicinin Korunması Hakkında Kanun
MASAK düzenlemeleri ve ilgili tüm ikincil mevzuat
hükümleri doğrultusunda hazırlanmış olup platformun mali suçlara karşı resmi politika ve yaptırım çerçevesini oluşturur.
MADDE 2 – SIFIR TOLERANS İLKESİ
Platform; dolandırıcılık, sahtecilik, kara para aklama, terörün finansmanı, kredi kartı suistimali, sistem manipülasyonu ve her türlü mali suça karşı sıfır tolerans politikası uyguladığını açıkça beyan eder.
Hiçbir kullanıcı, bayi, iş ortağı veya üçüncü kişi bu kapsamda istisna teşkil etmez.
MADDE 3 – KULLANICININ AÇIK TAAHHÜDÜ
Platforma kayıt olan her kullanıcı;
Kendi adına kayıtlı ve hukuka uygun ödeme araçlarını kullanacağını,
Sağladığı bilgilerin doğru ve güncel olduğunu,
Suç gelirlerinin aklanmasına yönelik hiçbir işlem gerçekleştirmeyeceğini,
Platformu aracılık veya örtü mekanizması olarak kullanmayacağını,
Terörün finansmanına yönelik dolaylı ya da doğrudan işlem yapmayacağını
gayrikabili rücu olarak kabul, beyan ve taahhüt eder.
MADDE 4 – ŞÜPHELİ İŞLEM VE RESEN İNCELEME YETKİSİ
Platform;
Ön bildirimde bulunmaksızın,
Kullanıcının onayına ihtiyaç duymaksızın,
Herhangi bir süre sınırlaması olmaksızın
şüpheli gördüğü işlemleri durdurma, askıya alma, iptal etme, hesabı dondurma ve bakiyeyi bloke etme yetkisine sahiptir.
Şüpheli işlem göstergeleri arasında özellikle;
Çalıntı kart kullanımı,
Çoklu hesap organizasyonu,
Hızlı yükleme-çekme döngüsü,
Chargeback dolandırıcılığı,
Üçüncü kişiye ait ödeme aracı kullanımı,
Sistem açıklarından yararlanma girişimi,
Olağandışı işlem hacmi
yer alır.
MADDE 5 – KİMLİK TESPİTİ VE BELGE TALEBİ
Platform, gerekli gördüğü hallerde;
Resmi kimlik belgesi,
Selfie doğrulama,
Ödeme aracına ilişkin mülkiyet kanıtı,
İkamet belgesi,
Gelir kaynağı açıklaması
talep edebilir.
Belge ibraz edilmemesi halinde hesap kalıcı olarak kapatılır ve bakiyeye ilişkin hak iddiası dinlenmez.
MADDE 6 – VARLIK BLOKESİ VE İADE YASAĞI
Aşağıdaki hallerde platform;
Hesabı süresiz kapatma,
Bakiyeye el koyma,
İade talebini reddetme
haklarını saklı tutar:
Dolandırıcılık tespiti,
Kara para şüphesi,
Sahte belge sunumu,
Chargeback zararı,
Platform güvenliğini tehdit eden faaliyet.
Kullanıcı bu hallerde herhangi bir hak, alacak veya tazminat talebinde bulunmayacağını peşinen kabul eder.
MADDE 7 – RESMİ MAKAMLARA BİLDİRİM
Platform;
IP kayıtlarını,
Cihaz loglarını,
İşlem geçmişini,
Ödeme verilerini
yasal süre boyunca saklar.
Suç şüphesi halinde ilgili kayıtlar gecikmeksizin yetkili mercilere iletilebilir.
Bu kapsamda kullanıcı gizlilik iddiasında bulunamaz.
MADDE 8 – HUKUKİ VE CEZAİ SORUMLULUK
Dolandırıcılık ve kara para aklama fiilleri Türk Ceza Kanunu kapsamında ağır suç teşkil eder.
Platform;
Maddi ve manevi zararlarının tazmini için dava açma,
Ceza şikayetinde bulunma,
İcra ve tazminat süreçleri başlatma
haklarını saklı tutar.
Kullanıcı, platformun uğradığı tüm zararları, faiz ve yargılama giderleri dahil olmak üzere karşılamayı kabul eder.
MADDE 9 – ULUSLARARASI YAPTIRIM VE YÜKÜMLÜLÜKLER
Platform;
Uluslararası yaptırım listeleri,
OFAC, AB ve benzeri kısıtlı kişi listeleri,
Yüksek riskli ülke kontrolleri
kapsamında gerekli taramaları yapma hakkını saklı tutar.
Riskli görülen hesaplar derhal kapatılabilir.
MADDE 10 – HÜKÜMLERİN YÜRÜRLÜĞÜ
İşbu metin platformda yayımlandığı tarihte yürürlüğe girer.
Kullanıcı, platforma kayıt olmak ve işlem gerçekleştirmek suretiyle tüm hükümleri okuduğunu, anladığını ve kayıtsız şartsız kabul ettiğini beyan eder.
NOT: ÜYE OLDUKTAN SONRA ONAYANMIŞ OLUNUR
ÜYE OLDUKTAN SONRA KABUL EDİLİR VE SORUMLUK ÜYEYE AİTTİR
ÜYE OLDUKTAN SONRA GEÇERLİDİR
Türkçe / USD
